一、 国际贸易邮箱入侵诈骗

运作手法：

黑客通过技术手段入侵外贸企业邮箱，长期潜伏并篡改收款账户信息，伪造交易双方邮件，诱导境外客户将货款转入黑客控制的海外账户。

典型案例：

1. 台州公司与阿根廷公司纠纷：黑客篡改双方邮箱，伪造尾款支付指令，导致阿根廷公司将5万美元尾款汇入英国账户。经调解，双方协商分担损失。

2. 武汉公司与意大利公司订单：黑客仿冒双方邮箱，篡改收款账户，意大利公司将尾款打入黑客账户，双方因信任危机产生纠纷，最终通过调解修复合作。

防范要点：

二、 二次追款诈骗（针对受害者）

运作手法：

利用受害者急于挽回损失的心理，冒充“黑客”“维权律师”“网警”等身份，以“技术拦截”“法律诉讼”等名义骗取“手续费”“保证金”。

典型案例：

3. 张女士追款被骗：在首次被骗后，轻信网络“维权客服”，再次转账导致二次损失。

4. 假黑客拦截资金：骗子谎称可通过攻击平台拦截资金，要求支付“技术费”，实则卷款消失。

防范要点：

三、 资金转移与洗钱链条

运作手法：

诈骗集团通过专业化分工洗钱，利用“子孙账户”分散资金，通过虚拟币、黄金交易、网约车寄递现金等方式隐匿资金流向。

典型案例：

5. 黄金洗钱案：男子购买6万元金饰，使用28张付款码为诈骗团伙“”，涉嫌掩饰犯罪所得。

6. 货拉拉寄现金：受害者将3.8万元现金藏于牛奶箱，通过网约车寄给骗子，被警方及时拦截。

防范要点：

四、 仿冒平台与虚假投资

运作手法：

伪造投资平台或篡改正规平台信息，以高收益诱导受害者充值，通过操控数据制造盈利假象，最终冻结账户。

典型案例：

7. 虚拟币投资骗局：受害者被诱导在“AMATAK”平台购买USDT，提现时需缴“高额税费”。

8. 炒股群诈骗：假冒“大师”引导下载虚假App，受害者充值115万元后发现无法提现。

9. “万家票务”App陷阱：以投资景点门票为名，骗取12万元后关闭平台。

防范要点：

五、 个人信息泄露与精准诈骗

运作手法：

通过黑市购买公民个人信息（如留学生、商务人士资料），冒充公检法、平台客服实施精准诈骗。

典型案例：

10. 留学生“涉嫌犯罪”骗局：骗子冒充警方，以“缴纳保释金”为由骗取留学生家长100万元。

11. FaceTime冒充银监会：以“影响征信”为由诱导转账至“安全账户”，骗取50万元。

12. 抖音扣费诈骗：谎称自动扣费，诱导开启屏幕共享并转账6万元。

防范要点：

六、 复合型骗局（情感+利益诱导）

运作手法：

通过婚恋交友建立信任，逐步诱导参与投资、等骗局。

典型案例：

13. 相亲平台投资诈骗：李阿姨与“总监”网恋后，被诱导投资期货，损失88.6万元。

14. “全民K歌”引流骗局：以交友为名引导下载虚假理财App，骗取39.46万元。

防范要点：

诈骗链条的关键环节

1. 信息窃取：通过黑客技术或黑市购买个人信息，锁定目标。

2. 话术设计：利用权威身份（警方、客服）、情感纽带（交友）或利益诱惑（高收益）降低防备。

3. 资金转移：通过虚拟币、黄金、现金寄递等方式快速洗钱。

4. 二次收割：针对已受害者，以“追款”为名实施二次诈骗。

防范核心原则：